防范非法金融，守住钱袋子

湖南日报全媒体(méitǐ)记者 黄利飞 “轻松赚10万”“3天翻倍”……这些“稳赚不赔”的字眼(zìyǎn)是否很让人(rén)怦然心动？别高兴太早，当心落入非法金融活动陷阱。 6月是防范非法金融活动宣传月，全省(quánshěng)各界协作联动，打响“守住钱袋子•护好(hǎo)幸福家”保卫战。 永兴农商银行开展防非金融知识(zhīshí)宣传 非法金融活动(huódòng)形式日益多样化 “只(zhǐ)需(xū)花钱抢单参与‘集星游戏’，7天后就能拿回本金和收益！”小(xiǎo)刘被朋友安利了一款APP，该平台号称(hàochēng)投资美容项目，7天后即可获得收益。刚开始小刘提现顺利，可一个月后APP突然无法正常使用，这时他才知道，老板早已卷钱跑路。 这是一场名为美容投资、实为非法集资(jízī)骗局。 张先生想买车，但资金紧张。某中介声称可为(wèi)其(qí)办理公积金信用贷，还发来了银行的贷款审批截图和数位“客户”的好评信息。但在提交(tíjiāo)征信报告后，对方以“征信瑕疵”为由，要求张先生支付高额费用并承诺为其进行“包装(bāozhuāng)”。最终张先生被骗，支付的费用无法追回。 这是一场假冒“银行(yínháng)助贷”的骗局。 攸县农商银行开展防(fáng)非金融知识宣传 就在我们(wǒmen)身边，刘大爷遭遇过“代理(dàilǐ)退保”骗局，孙先生加入一个炒股群后遇到了(le)“非法荐股”骗局……省委金融办风险(fēngxiǎn)防控一处相关负责人介绍，近年来，非法金融活动形式日益多样化，手段不断翻新，不法分子常以高额回报、快速获利为诱饵，吸引公众参与非法集资、网络(wǎngluò)诈骗、金融传销等活动。 “面对花样翻新的非法金融(jīnróng)活动，我们唯有擦亮双眼，才能守护好(hǎo)自己的血汗钱，共同维护健康稳定的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室负责人(fùzérén)说。 据了解，今年以来，省委金融办、省委宣传部、省司法厅、湖南金融监管局等部门加强协同联动，积极做好全省防非宣传教育(xuānchuánjiàoyù)工作。省委金融办常态化开展防非进校园、进社区等“七进”活动，还首创网络(wǎngluò)主播防非公益宣传联盟(liánméng)，以“流量思维”赋能防非宣传等，筹划6月防非宣传月活动，组织全省各地区各部门积极开展防非短视频(shìpín)大赛、知识答题(dátí)赛等系列(xìliè)活动。湖南金融监管局密切配合(mìqièpèihé)，有力组织辖内各金融机构开展防非宣传教育。 建设银行湖南省分行到社区(shèqū)开展防非宣传 善用科技手段有效识别和防范(fángfàn) 一位老人执意汇款“帮人买(mǎi)家具”，银行员工从模糊的借款信息和手机微信里的“扶贫”字眼中察觉危险。近日，工商银行湘潭板塘支行成功拦截一起针对老年人的诈骗(piàn)案件，避免了(le)老人积蓄被骗。 湖南金融监管局相关处室负责人认为，防范非法金融活动，金融机构需发挥“前哨(qiánshào)”作用，银行员工(yuángōng)“多(duō)看一眼”“多问一句”和(hé)“多想一步”，说不定就能及时发现风险苗头，采取防范措施，守住群众血汗钱。 交通银行(jiāotōngyínháng)湖南省分行积极参与2025年防范非法金融活动(huódòng)宣传月活动 数字化时代，利用科技手段(shǒuduàn)防范非法金融活动不可或缺。 清华大学国家金融研究院院长田轩说，构建智能监测系统，实时分析资金流向和交易行为，及时发现(fāxiàn)异常交易行为，同步(tóngbù)建立风险预警模型(móxíng)，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。 2023年底正式运行的省地方金融风险监测(jiāncè)预警平台，通过(tōngguò)综合举报(jǔbào)受理系统、舆情广告监测系统等7个子系统，实现对地方金融组织、非法(fēifǎ)金融活动及重点企业涉金融风险等的监测预警，建立起了举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置(chǔzhì)的全链条地方金融风险防控体系。 中信银行长沙(chángshā)分行携手美团共筑金融安全防线 如果不幸遭遇非法(fēifǎ)金融活动，该怎么办？ 湖南(húnán)湘军麓和(hé)律师事务所执行主任李斌全建议，应第一时间报警并保存相关证据，积极配合警方调查；寻求专业法律援助，通过法律途径追讨损失；公众(gōngzhòng)也应加强(jiāqiáng)学习，了解非法金融活动的常见手法和特征，提升防范意识和识别能力。 多方(duōfāng)协力共创良好生态 “金融诈骗花样多，今天我们和您说。天上不会掉馅饼(xiànbǐng)，一夜暴富不可信。养老投资要留心，非法集资坑本金。”近日，一段由(yóu)株洲农商银行工大(gōngdà)支行、泰山路派出所、文家冲社区联合自编自演的防非(fángfēi)反诈快板视频，在株洲各公共平台广泛传播。 放眼全省，各金融机构宣教形式和活动丰富多彩。湖南建行为老年(lǎonián)群体客户(kèhù)定向(dìngxiàng)发送43万条防非风险提示短信；湖南交行开展“普及金融知识万里行”活动；中信银行长沙分行营业部提倡(tíchàng)骑手以“送餐+送知识”的模式，让金融安全提示随餐入户…… 工商银行湖南省分行向老年群众讲解“扶贫”幌子下(xià)的骗局 非法(fēifǎ)金融活动是一个危害群众利益(qúnzhònglìyì)、关乎稳定大局的社会问题，防非需要社会各界共同努力、广泛参与。 省委金融(jīnróng)办风险防控一处相关负责人介绍，为强化监测预警，我省打造“金融+公安”合力，实现了(le)与省公安厅(shěnggōngāntīng)、市县公安局、基层派出所无缝对接，建立了两部门综合台账管理库，对风险主体统一管理；逐步健全涉非风险处置“全链条”、行政执法(zhífǎ)与刑事司法“双协同”、数据系统力量“三融合(rónghé)”。 省委金融办还联合省委网信办、省公安厅等单位的11个党支部，建立(jiànlì)了防范非法金融活动(huódòng)党建协作机制，推动非法金融活动联防联控。 其他各相关单位机构紧密协同(xiétóng)。如省委金融办、湖南金融监管局、人民银行湖南省分行、省公安厅等，推动建立防范非法(fēifǎ)金融活动(huódòng)可疑资金监测预警机制，对非法金融活动精准识别、提前预警。